Portefeuille update augustus: Waarom ik maandelijks een van deze vier ETF's koop.

Augustus was een maand vol met Q2 of H1 cijfers, waarmee een drukke beursmaand achter ons ligt. Voor mij in het bijzonder keek ik naar de cijfers van Basic-Fit, JDE Peets, Shell, Novo Nordisk, Adyen en maakte ik uitgebreidere analyses van Duolingo, die inmiddels al ruim 35% onder de top ligt maar voor mij nog steeds niet geheel koopwaardig is, en schreef ik een uitgebreide analyse voor ASR Nederland, waarbij ik in op dit moment sterke kansen zie om in te stappen. Ik sluit dan ook niet uit dat ik in september dit aandeel wellicht oppik.

Augustus sloot ik af met een heel klein minnetje. Augustus betekende een 0,17% daling van de portefeuille, waarbij de eerste week van augustus erg slecht was en de weken erna ruime verbetering was.

Dan het volgende; mijn beleggingsportefeuille bestaat voor ongeveer 40% uit ETF's, 50% uit aandelen en 10% uit opties, waar ik een klein beetje mee speel, puur omdat ik het leuk vind om wat heftige bewegingen te zien in m'n portefeuille. Dat staat los van mijn 'strategie'. Over het algemeen draait beleggen voor mij namelijk om consistentie, spreiding en het vasthouden van een langdurige strategie die ook in de komende twintig jaar werkt. Ik zie daarom mijn ' fun' hoekje van 10% in opties niet als onderdeel van mijn strategie, maar meer als een speeltje.

Een van de manieren waarop ik consistentie en spreiding in mijn portefeuille aanbreng, is door elke maand één van mijn vijf vaste ETF’s te kopen. Dit zorgt voor rust, discipline en een brede spreiding binnen mijn portefeuille.

De vier ETF’s die ik maandelijks afwissel zijn:

• iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR (Acc)

• iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)

• VanEck AEX UCITS ETF

• Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD

Met deze combinatie beleg ik wereldwijd, maar ook gericht in Europa, de VS en de Nederlandse beurs. Daarnaast kies ik er bewust voor om via de Fidelity ETP een klein stukje blootstelling te hebben aan Bitcoin. Deze koop ik echter niet maandelijks bij, maar heb ik in de april dip van dit jaar aangekocht.

Belangrijk om te weten vind ik dan in welke aandelen ik dan met name belegd ben. Dit komt omdat verschillende aandelen in meerdere trackers kunnen zitten. Zie hier de weging per ETF in mijn portefeuille, en hoeveel invloed de ETF heeft op mijn portefeuille:

Om reden dat mijn ETF-portefeuille al ruim 43% van invloed is op mijn portefeuille ben ik eens wat dieper gaan kijken naar alle top 10 posities binnen de trackers die ik bezit, zodat ik in beeld heb hoeveel blootstelling ik heb naar bepaalde aandelen en sectoren.

Wat in eerste instantie opvalt is dat de top 10 in al deze ETF’s al een flinke weging hebben. Met name de MSCI World is daarin interessant, waarin ruim 1500 bedrijven zitten. De top 10 is al goed voor ruim 25% van het hele gewicht. Waarbij ook belangrijk is te weten dat alleen de top 10 aandelen in deze etf maar een weging hebben van 1% of hoger. Alle andere aandelen binnen de ETF hebben minder dan 1% weging.

Bij de AEX is dit bijna 80% en bij de S&P 500 is de top 10 ook al goed voor ruim 38%.

Zie hieronder de top 10 aandelen per ETF die ik bezit:

Het belangrijkste om te weten vind ik wat voor effect dit heeft op mijn eigen portefeuille en wat mijn blootstelling is van deze top 10 aandelen per ETF aan mijn portefeuille. Vandaar dat ik deze top 10’s eens heb doorberekend naar de invloed die deze individuele aandelen hebben op mijn portefeuille.

De top 10 aandelen binnen alle ETF’s die ik bezit hebben dus een totaal van 14,6% invloed op het totaal van mijn portefeuille.

Ik vind het mooi om te zien dat ik een paar voorzichtige posities heb in een aantal grote aandelen en dus ook profiteer van de groei van de grote technamen in de wereld, maar dat ik ook in enkele defensieve klassieke namen een grotere positie heb, waaronder Shell en Unilever.

Waar ik enigszins van schrok is dat ASML de grootste positie heeft binnen mijn ETF-portefeuille. In mijn aandelenportefeuille heeft ASML namelijk ook het grootste gewicht (17%). Dat betekent dus dat het totale gewicht van ASML in mijn portefeuille bijna 19% is, dat vind ik te veel en betekent dat ik mijn ASML positie wil afbouwen, zodat deze nog een maximale weging van 12 à 13% heeft.

Op 27 augustus heb ik weer keurig mijn vaste ETF aankoop gedaan, waarbij deze maand de MSCI Europe aan de beurt was. Deze heeft inmiddels ook bijna een 10% weging binnen mijn portefeuille. Verder heb ik in augustus geen transacties gedaan.